La banque a admis avoir tardé à déposer plus de 53 500 rapports, comme l'exige la loi anti-blanchiment d'argent et antiterroriste. loi de financement, mais a demandé à Austrac de les considérer comme une ligne de conduite, arguant que cela était dû à une situation liée aux systèmes. erreur.
La Commonwealth Bank of Australia (CBA) a déposé sa défense en réponse à la procédure civile engagée par la Australian Transaction Reports and Analysis Center (Austrac), admettant que des ensembles de données disparates ont contribué à un contravention à la Loi de 2006 sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
En vertu du paragraphe 82(1) de la Loi, l'ABC est tenue d'identifier, d'atténuer et de gérer le risque auquel une entité déclarante peut raisonnablement être confrontée et qui pourrait impliquer: ou faciliter le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme s'il a adopté une norme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme programme.
"CBA admet qu'à plusieurs reprises entre le 20 octobre 2012 et le 12 octobre 2015 environ, en raison d'une erreur dans le processus de fusion des données de deux systèmes, sa surveillance automatisée des transactions au niveau des comptes n'a pas fonctionné comme prévu pour 778 370 comptes", a écrit la banque dans son communiqué. réclamer.
"L'ABC admet que cette lacune dans sa surveillance automatisée des transactions au cours de cette période constituait une violation du paragraphe 82(1) de la Loi."
La partie A de la loi exige également que la banque entreprenne des évaluations du risque inhérent que les nouveaux produits et services -- y compris les nouveaux canaux et technologies pour fournir ces produits et services - pourraient impliquer ou faciliter le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme, et maintenir ces évaluations des risques à un niveau élevé à ce jour.
La banque a déclaré qu'elle disposait, à tout moment pertinent, d'une plate-forme de lutte contre la criminalité financière pour effectuer une surveillance automatisée des transactions et d'un système pour que les alertes manuelles soient déclenchées et transmises au système de gestion des cas de crimes financiers Pegasus de l'ABC, fourni par le géant du logiciel Pégasystèmes.
Dans un communiqué publié mercredi soir à l'Australian Securities Exchange (ASX), la CBA a déclaré que depuis qu'elle a été informée pour la première fois de la divergences en 2015, il a lancé une plate-forme technologique améliorée de lutte contre la criminalité financière utilisée pour surveiller les comptes et les transactions à la recherche de soupçons. activité.
Il a déclaré qu'il ajoutait également de nouveaux contrôles, tels que l'utilisation de « clients électroniques numériques améliorés vérification" pour compléter l'identification en face à face, dans le but de réduire le risque de fraude documentaire.
En août, l'agence australienne de renseignement et de réglementation financière a affirmé que la CBA avait été impliquée dans "non-conformité grave et systémique" à la loi, détaillant à l'origine 53 700 violations présumées, notamment le défaut de remise de 53 506 déclarations de transactions à seuil (TTR) pour des espèces. transactions supérieures à 10 000 AU$ vers Austrac via des machines de dépôt intelligentes (IDM) pendant près de trois ans entre novembre 2012 et septembre 2015.
La banque a déclaré qu'en septembre 2015, son processus automatisé avait été corrigé afin que les TTR soient générés pour les transactions identifiées par le code de transaction correspondant.
Cependant, entre novembre 2012 et septembre 2015, le processus automatisé n'a pas généré de TTR pour 53 506 dépôts de 10 000 AU$ ou plus via les IDM.
Pour sa défense, CBA a demandé à Austrac de traiter les infractions comme une ligne de conduite, arguant que les rapports étaient en retard en raison d'une erreur liée au système.
La banque encourt une amende maximale de 18 millions de dollars australiens pour chacune des infractions si elle est reconnue coupable.
Le PDG de la banque, Ian Narev, quitter la banque mi-2018 à la suite de la procédure Austrac.
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