Odbor meni, da predlog zakona vključuje pomembne ukrepe, ki bodo okrepili Avstralijo zmogljivosti za obravnavo tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, in jo je priporočil prehod
Zakonodajni odbor senata za pravne in ustavne zadeve je podal eno priporočilo po pregledu predlaganih sprememb avstralskega Predlog novele in druge zakonodaje o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma 2019 (Zakon o AML/CTF) in zahteva, da se sprejme.
"Odbor priporoča, da senat sprejme predlog zakona," je zapisal v svojem poročilo [PDF].
"Odbor meni, da predlog zakona vključuje pomembne ukrepe, ki bodo okrepili zmogljivosti Avstralije za obravnavanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma."
Predlog zakona je bil parlamentu predložen oktobra in bi, če bi bil sprejet, pomenil spremembo zakona AML/CTF Zakon iz leta 2006.
The AML/CTF Zakon, skupaj z Zakon o poročilih o finančnih transakcijah iz leta 1988 (FTR Act), zagotavlja podlago za ureditev nekaterih podjetij z avstralsko transakcijo Center za poročila in analize (Austrac), ki je državna finančno obveščevalna enota in AML/CTF regulator.
Po besedah Austraca spremembe poenostavljajo in racionalizirajo ustrezne bančne obveznosti v režimu AML/CTF ter finančnim institucijam prepovedujejo, da oblikovanje korespondenčnih bančnih odnosov, ki vključujejo navidezne banke, razširitev izjem na prepoved "napovedovanja", konsolidacija poročanja zahteve za enotno shemo poročanja o "denarnih instrumentih" in povečati civilne kazni za neupoštevanje poročanja o čezmejnem gibanju obveznosti.
Predlog zakona med drugim upa, da bo razširil okoliščine, v katerih se lahko poročevalci zanašajo na postopke identifikacije strank in preverjanja, ki jih izvaja tretja oseba, zagotavljajo poenostavljen in prožen okvir za uporabo in razkritje finančnih obveščevalnih podatkov za boljšo podporo boju proti pranju denarja, financiranju terorizma in drugim resnim kaznivih dejanj.
Poglej tudi: Organi pregona se zanašajo na Austrac, saj zakonodaja 'zaostaja' za tehnologijo
Ministrstvo za notranje zadeve meni, da bo predlog zakona, če bo sprejet, lahko uresničil rezultate 1,3 milijarde avstralskih dolarjev prihrankov pri regulativnih stroških.
Kar zadeva zasebnost, bi predlog zakona razveljavil trenutni seznam pooblaščenih agencij, ki lahko dostopajo do informacij Austrac, jih uporabljajo in razkrivajo ter nadomestiti s širšo definicijo "agencije Commonwealtha, države in ozemlja", ki določa kategorije agencij in ne posameznih agencije.
Med zaslišanji v odboru je urad avstralskega informacijskega pooblaščenca (OAIC) povedal, da morajo nekatere od teh organizacij trenutno upoštevati Zakon o zasebnosti, drugi -- vključno s posamezniki, angažiranimi za izvajanje revizije ali pregleda, člani delovne skupine ter državnimi in ozemeljskimi agencijami -- ne.
Za zagotovitev dosledne zaščite zasebnosti za informacije Austrac, ki se obravnavajo v Avstraliji, OAIC priporočamo, da so vsi posamezniki in subjekti, ki jim je dovoljen dostop, uporaba ali razkritje informacij Austrac ki ga pokriva Zakon o zasebnosti kolikor se ukvarjajo s temi informacijami.
Notranje zadeve so potrdile, da lahko agencije Commonwealtha, države ali ozemlja dostopajo do podatkov Austrac samo, če je vodja agencije se pisno zaveže izvršnemu direktorju Austraca, da bodo njihovi uradniki spoštovali avstralska načela zasebnosti (APP) v the Zakon o zasebnosti pri obravnavi informacij Austrac.
Notranje zadeve in Austrac sta zadovoljna, da bi to zavezalo vse posameznike in subjekte, ki imajo dovoljenje za dostop, uporabo in razkritje informacij Austrac, da to storijo v skladu s programi APP.
"Odbor priznava pomisleke glede zasebnosti, ki jih je izpostavil urad avstralskega informacijskega pooblaščenca. Vendar pa je odbor zadovoljen, da obstajajo varovala zasebnosti, ki zagotavljajo, da uradniki dostopajo in delijo Austrac information so dolžni spoštovati avstralska načela zasebnosti v Zakonu o zasebnosti iz leta 1988," je odbor napisal.
"Odbor je nadalje seznanjen z nasvetom, da se lahko dodatna varovala zasebnosti vgradijo v instrument avtorizacije in druge politike izvršnega direktorja Austrac. "
Prejšnje spremembe k AML/CTF Zakon vključevalo pooblastilo Austrac urejati menjavo digitalnih valut.
POVEZANO POKRITJE
- 310 menjalnic digitalnih valut, registriranih pri Austrac
- Avstralija bo prepovedala gotovinska plačila nad 10.000 avstralskih dolarjev v imenu preprečevanja kriminala
- Westpac odšteje 25 milijonov avstralskih dolarjev za izboljšanje izmenjave podatkov med zahtevki Austraca
- Austrac naroči revizijo skladnosti finančnega kriminala PayPal Australia
- Austrac preizkuša verigo blokov za avtomatizacijo navodil za prenos sredstev
- Avstralsko združenje Fintel Alliance združuje podatke za preprečevanje kriminalnih dejavnosti
-
Notranje zadeve in Austrac menita, da lahko blockchain zmanjša stroške skladnosti