Wells Fargo pārveido Intuitīvā investora platformu jaunajai investoru paaudzei

Wells Fargo otrdien paziņoja, ka atsāk savu darbību Intuitīva investoru platforma ar atjauninātām funkcijām, kas izstrādātas, lai piesaistītu jaunus investorus un jaunākās paaudzes ieguldījumu pasaulē.

Jaunās funkcijas ietver mazāku minimālo depozītu USD 500 apmērā (no USD 5000), paplašinātu piekļuvi globāli diversificētiem portfeļiem un racionalizētu digitālo pieredzi. Wells Fargo nesen pārbūvēja savu mobilo lietotni, lai tā būtu intuitīvāka, un investori tajā var piekļūt robo konsultāciju platformai. Patērētājiem, kuri vēlas reģistrēties kā intuitīva investora klientiem, ir jābūt Wells Fargo čeku vai krājkontam.

Robo konsultāciju platformas pārvalda portfeļa ieguldījumus investora vārdā. Papildus robo-konsultatīvajai Intuitīvā investora platformai Wells Fargo ir WellsTrade platforma, kur investori var veikt ieguldījumus savā vārdā.

Paplašinātajā globālajā portfeļu izlasē ir iekļauti portfeļi, kurus ietekmē vides sociālā un pārvaldība (ESG), kas nozīmē, ka tie ir vērsti uz ilgtspējību.

Turklāt jaunie investori varēs ērti atvērt kontu, izmantojot atjaunoto mobilo platformu. Klienti saņems arī atlaidi 0,30% gada konsultāciju maksas, kad viņi piesaistīs savu Wells Fargo Bank Prime. Norēķinu konts, Premier čeks vai privātbankas procentu norēķinu konts ar papildu priekšrocībām viņu intuitīvajam ieguldītājam konts. Standarta ikgadējā konsultāciju maksa ir 0,35% no ieguldītāja peļņas.

Kā norāda Mišela Mūra, Wells Fargo izpildviceprezidente un patērētāju digitālās nodaļas vadītāja, uzņēmums ir pievērsis īpašu uzmanību tam, lai padarītu kontu izveidi klientiem ātrāku un vienkāršāku. Viņa teica ZDNet ka konta izveides process ir vienkāršots no aptuveni 40 ekrāniem līdz 16, tādējādi uz pusi samazinot reģistrēšanās laiku.

Konta izveides procesā potenciālajiem investoriem tiks uzdota virkne jautājumu. Investoriem tiks jautāts par viņu mērķiem, riska toleranci, vai viņi dod priekšroku diversifikācijai portfeļus un kādas darbības viņi vēlētos, lai Wells Fargo veiktu saskaņā ar tirgu svārstības. Pamatojoties uz sniegto informāciju, Intuitīvā investora platforma ieteiks vairākus portfeļus, no kuriem izvēlēties, tostarp tikko pievienotos ESG portfeļus.

Uzsvaru liekot uz vieglāku, mobilo pieredzi, Wells Fargo cer piesaistīt Gen-Xers, Millennials un jaunākus investorus. Uzņēmumam ir svarīgi iekļaut finanšu pratības resursus, lai palīdzētu informēt jaunus investoriem, kuri, iespējams, nav pazīstami ar diversificētiem portfeļiem, riska toleranci vai tirgu svārstības.

Investori var izmantot priekšrocības Wells Fargo Investīciju institūts kas piedāvā patērētājiem daudz informācijas par investīcijām, bagātības pārvaldību, banku darbību, inflāciju un procentu likmēm, cita starpā. Mūrs arī teica, ka līdz gada beigām Wells Fargo investīciju platformām tiks pievienotas papildu funkcijas, tostarp ieskati, norādījumi un dziļāka personalizācija.

Kad konts ir izveidots, investors var pieteikties un iestatīt atkārtotus noguldījumus savā ieguldījumu kontā un pārbaudīt, kā darbojas viņu portfeļi. Un, lai gan tā ir robo konsultāciju platforma, Mūrs teica, ka klienti vajadzības gadījumā var sazināties ar konsultantiem, lai saņemtu palīdzību.

Ir svarīgi atzīmēt, ka, lai gan USD 500 ir minimālais sākotnējais ieguldījums, saskaņā ar Wells Fargo teikto, klientiem ir jāuztur ieguldījumu konta atlikums vismaz USD 100 apmērā. Uzņēmums veic bilances pārbaudi reizi ceturksnī, un, ja konta vērtība ir mazāka par 100 ASV dolāriem, klientiem būs 30 dienas, lai atjaunotu atlikumu.

Saskaņā ar uzņēmuma datiem 87% Millennials norādīja, ka viņi meklē mobilo lietotņu pieredzi, kas konkurē ar tīmekļa vietnes pieredzi. Robo konsultatīvās investīciju platformas atsākšana ir daļa no Wells Fargo pastāvīgajiem centieniem radīt vienkāršu un viegli pieejamu digitālo pieredzi saviem klientiem.

Tāpat: Linqto cenšas padarīt investīcijas privātos tehnoloģiju uzņēmumos pieejamākas

"Mēs esam vienkāršojuši Intuitīvā investora platformu, lai radītu ātrāku un spēcīgāku pieredzi gan jauniem, gan pieredzējušiem investoriem," presē sacīja Barijs Zommers, Wells Fargo Wealth & Investment Management izpildviceprezidents un vadītājs. atbrīvot.

Nesenais J.D. Power pētījums atklāja, ka jaunāki investori mēdz saskarties ar vairāk izaicinājumiem nekā pastāvīgie investori. Šīs problēmas var rasties tehnisku problēmu vai zināšanu trūkuma veidā. Daudzi no jaunākajiem investoriem mēdz būt jaunāki, un tāpēc viņiem ir mazāka finanšu pieredze.

Saskaņā ar J.D. Power teikto, piedāvājot vairāk finanšu pratības resursu, novēršot tehniskās problēmas un nodrošinot augstāku personalizējot klientu pieredzi, ieguldījumu firmas, visticamāk, saskatītu lielāku lojalitāti jauno investoru vidū, savukārt jaunie investori justos labāk atbalstīts. Mūrs sacīja, ka līdz gada beigām Wells Fargo ieguldījumu platformām tiks pievienota dziļāka personalizācija, norādījumi un ieskats.

"Mēs tikko atsākām wellsfargo.com, Wells Fargo mobilo lietotni, un tagad mēs veicam Intuitīvais investors. Jūs redzēsiet informāciju par Wells Trade, redzēsiet jaunumus par ieskatiem un personalizēšanu līdz šī gada beigām. gadā, tāpēc tas tiešām ir vispārējs Wells Fargo ieguldījums digitālajā jomā, lai virzītos uz priekšu digitālajā un fiziskajā jomā kopā. [Wells Fargo] cenšas atrast veidus, kā nodrošināt, ka neatkarīgi no tā, vai klients vēlas norēķināties ar Wells Fargo, mēs to darām bez problēmām," sacīja Mūrs.